Sur le fond du dossier :
Porter une attention particulière au dispositif LCBFT, enjeu majeur de la demande, en formalisant :
Une classification des risques exhaustive tenant compte des 5 axes réglementaires (clients, produits/services, canaux de distribution, condition de réalisation des opérations, géographie) et définissant de pour chaque situation à risque les modes d’identification (connaissance client, surveillance des flux, outils de criblage et filtrage, surveillance manuelle...)
Des mesures de vigilance (KYC renforcé, examen renforcé, ...) sur mesure et dont les modalités opérationnelles de mise en œuvre sont détaillées (ne pas s’en tenir à du théorique et à de la citation de textes réglementaires...)
Sur la forme du dossier :
Assurer la cohérence / homogénéité des procédures (éviter les redondances et les contradictions au sein du corpus) et les consolider dans un dossier avec les bonnes indexations.
Fluidifier le message en tenant compte des de l’expérience utilisateur (schémas récapitulatifs, phrases courtes, mots importants en gras, taille de la police, espace entre les paragraphes, reprise du code couleur de la structure …)
Sur l’entretien :
Prévoir un support de restitution synthétisant les éléments clés (présentation précise de la structure et du business model, organigramme, objectifs de la demande et points marquants du dispositif, renvoi vers le corpus...) et l’envoyer en amont de l’entretien
Soigner ses échanges avec le régulateur (porter attention à sa tenue et à son vocabulaire, éviter les anglicismes, ne pas venir seul en tant que CEO mais accompagné d’experts en Conformité et Risque,être réactif en cas de demande de précision, démontrer sa volonté d’amélioration continue...)